CIĄGŁE WSPARCIE AML I KYC
Ryzyko klienta nie jest stałe.
Nasza technologia AI monitoruje i re-ewaluuje profil ryzyka przez cały cykl życia klienta, zapewniając zgodność z wymogami AML i wykrywając uśpione zagrożenia.
"Statyczne KYC" to Już Za Mało
Weryfikacja KYC przy onboardingu to tylko początek.
Prawdziwe ryzyko AML (Anti-Money Laundering) często pojawia się później.
Oszuści zakładają legalne konta, budują historię ("śpiące konta"), a po miesiącach nagle wykorzystują je do prania pieniędzy lub jako "muły finansowe".
Tradycyjne systemy, oparte na statycznych regułach, tego nie widzą. Generują tysiące fałszywych alarmów lub całkowicie przegapiają subtelne zmiany zachowania.
To naraża instytucję na gigantyczne kary regulacyjne (KNF, UOKiK) i straty wizerunkowe.
Jak Działa Ciągłe Monitorowanie Ryzyka?
Od statycznego profilu do żywego, adaptacyjnego obrazu klienta w czasie rzeczywistym.
KROK 1: Budowanie Profilu Bazowego
Proces zaczyna się przy onboardingu. Tworzymy bogaty profil klienta (dane z wniosku, historia transakcji, dane behawioralne) jako punkt odniesienia.
KROK 2: Ciągłe Zasilanie Danych (AI)
System non-stop "uczy się" klienta, analizując każdą sesję, każdą transakcję, każdą zmianę danych (np. zmiana adresu, telefonu) w poszukiwaniu odstępstw.
KROK 3: Wykrywanie Ukrytych Powiązań
AI szuka wzorców niewidocznych dla człowieka. Identyfikuje nagłe zmiany zachowania, powiązania z innymi ryzykownymi kontami czy wzorce typowe dla "mułów finansowych" (money mules).
KROK 4: Dynamiczna Ocena Ryzyka (Scoring)
Zamiast jednej oceny "ryzykowny/nie", klient ma dynamiczny "score". Gdy jego ryzyko wzrośnie powyżej progu, system automatycznie tworzy precyzyjny alert dla działu AML.
Realny Wpływ na Zgodność (Compliance) i Efektywność Działu AML
Kluczową korzyścią jest proaktywna ochrona przed karami regulacyjnymi.
Nasz system to dowód dla regulatorów (np. KNF), że Twoja instytucja stosuje dynamiczny i ciągły monitoring ryzyka AML, a nie tylko reaktywny “check” przy onboardingu. Chronimy Twój biznes przed gigantycznymi stratami finansowymi i wizerunkowymi.
Nasza technologia AI jest wyspecjalizowana w wykrywaniu złożonych schematów, takich jak “śpiące konta” czy sieci “mułów finansowych” (money mules), które są praktycznie niewykrywalne dla tradycyjnych systemów regułowych.
Równie ważna jest radykalna poprawa efektywności działu AML.
Tradycyjne systemy generują tysiące fałszywych alarmów (false positives), które marnują czas analityków.
Nasz system AI dostarcza tylko precyzyjne, wysokiej jakości alerty, poparte kontekstem.
Dzięki temu Twój zespół Compliance skupia się na realnych zagrożeniach, a nie na przeklikiwaniu setek nieistotnych powiadomień.
Foresight© All Rights Reserved.